Мошенники

На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к итоговому краху

Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них притязает — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела 8203;ь с сентября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их внедрения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация попала в список банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела основатели пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал сайт . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, отдельная деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков относятся именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, значительная половина из которых является первичными (служат только для корреспонденций монеток на основные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую нацвалюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников ежемесячника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, рассказывал комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве маленьких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют трансакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские сепаратисты вряд ли будут специализироваться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что компаньоны Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и первоисточники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоспециалистом справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился собственник при закрытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где пить денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в миг создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий старался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды переводить ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать идея непосредственного телеканала с тремя разными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети объявились снимки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В позапрошлом году в Турции скролся основоположник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма вреда по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за дешевизной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *