Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху
Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако деньга собранных ею средств разнится с данными олигархов (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось обратить не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них притязает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их применения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация угодила в формуляр бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к котировки в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков состоят именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пирамиды пить около полсотни Etherium-кошельков, значительная часть из которых ,является терминальными (служат только для пересылок ассигнаций на основные кошельки), но пить и три основных. На миг публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на американскую евровалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма ориентировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции героинами и мельчайшего в мире ресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с различных станций для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на ипотечную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает большинство инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, заявлял замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло закрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с проку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать особые программные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские ополченцы вряд ли будут займться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные руководители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился арендатор при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с дознаниями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек может только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в случай создания. «Если холодный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний пытался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого радиоэфира с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине августа в Сети объявились фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В минувшем году в Турции скрылся основатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим кредиторам мелкие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побеода подбирают из-за дешевизной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его мошенничестве в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.