Кубанский арбитраж ввел процедуру наблюдения в ООО «Контакт» по иску Крайинвестбанка на 1,1 млрд руб. Основанием стали вексельные долги ответчика. «Контакт» участвовал в цепочке признанных аффилированными сделок, в результате которой Крайинвестбанку перешел участок муниципальной земли в 195 га в районе парка «Солнечный остров» в Краснодаре. Впоследствии по иску прокуратуры края участок был возвращен муниципалитету. Эксперты называют несколько сценариев развития ситуации: от прекращения производства по делу до уголовного преследования в связи с выдачей должником фактически необеспеченных векселей.
Арбитражный суд Краснодарского края ввел наблюдение в отношении краснодарского ООО «Контакт» по иску Крайинвестбанка. Сумма требований составила 1,1 млрд руб. (вексельный долг, издержки по протесту векселей, судебные расходы), а также 24,3 млн руб. финансовых санкций. Временным управляющим ООО утвержден Виктор Рыбаченко. По данным системы «КАД-Арбитр», в марте и ноябре 2015 года ООО «Контакт» выдало Крайинвестбанку 12 векселей на общую сумму 1,22 млрд руб. со сроками платежей в марте и ноябре 2016 года. Однако оплачено по векселям было лишь 34 млн руб., что заставило ПАО «Крайинвестбанк» в декабре 2016 года обратиться в суд. Кроме того, судом был наложен арест на имущество ООО «Контакт»: доли в ООО «Южная фондовая компания», ООО «Управляющая компания жилищных комплексов», ООО «Кубанская Нива», а также паи инвестиционных кредитных ЗПИФов и ЗПИФов недвижимости. Управляющей компанией во всех фондах выступало ЗАО «Кубанская управляющая компания» (с июля 2017 года — АО, в 2015 году убыток составил 15,3 млн руб.). 10% акций в АО «КУК», по данным системы «СПАРК-Интерфакс», принадлежит Крайинвестбанку.
Как ранее писал „Ъ-Кубань“, ООО «Контакт» проходило фигурантом громкого дела о возвращении в муниципальную собственность участка площадью 195 га под строительство гольф-клуба в районе парка «Солнечный остров» в Краснодаре. Суд по иску прокуратуры края обязал ПАО «Крайинвестбанк» возвратить мэрии города землю, которая сначала была сдана муниципалитетом в аренду, затем выкуплена у него и через серию сделок между компаниями «Кубанская нива», «Контакт», «Лагуна», «Новороссталь», «Самшит» и другим перешла к Крайинвестбанку за 1,7 млрд руб. Суд счел цену ниже рыночной на 1 млрд руб., а сделки — аффилированными, в частности указав, что они проходили с промежутком в несколько дней и банк рассчитался с продавцом участка векселями, а продавец теми же векселями рассчитался с лицами, продавшими ему участок.
Впоследствии Крайинвестбанк подал ряд исков в арбитраж в отношении компаний — участниц сделки: ООО «Контакт», ООО «Лагуна», ООО «Новороссталь» и ООО «Кубанская Нива». Вчера в Крайинвестбанке не стали комментировать ситуацию. Ранее в пресс-службе банка заявляли, что иски к ситуации вокруг выкупа земли под гольф-клуб отношения не имеют. По данным системы «СПАРК-Интерфакс», компания «Самшит» ранее имела долю в уставном капитале ООО «Лагуна», а также — в ООО «Контакт». При этом в 2007 году 25% долей в УК самого «Самшита» принадлежали Крайинвестбанку.
В декабре 2015 года ЦБ РФ инициировал санацию Крайинвестбанка, спустя год новым владельцем 99% акций банка стало ПАО «РНКБ Банк» (Крым). Возникшие проблемы КИБ его руководство объясняло включением банка в санкционный список Минфина США.
По данным системы «СПАРК-Интерфакс», ООО «Контакт» образовано в 2005 году, уставный капитал — 100 млн руб. В настоящий момент в ООО «Контакт» 44% уставного капитала принадлежит ООО «Югфинсервис», 18% — ООО «ЮФК» (обе проходят процедуру банкротства). Еще по 15% в собственности ООО «УКЖК» и ООО «ЮЦПУ» и 8% — у ООО «Интерград». В 2014 году активы компании составляли 1,56 млрд руб., резко увеличившись по сравнению с 2013 годом (227,3 млн руб.). Объем долгосрочных заемных средств в 2014 году составил 1,19 млрд руб. На 2016 год убыток компании достиг 177,8 млн руб. Стопроцентная дочка «Контакта» — ООО «Кубанская нива» также находится в банкротстве. Телефоны ООО «Контакт», указанные в системе «СПАРК-Интерфакс», вчера не отвечали.
Руководитель направления «Банкротство и несостоятельность» компании «Рустам Курмаев и партнеры» Олег Пермяков отмечает, что, несмотря на формальное наличие у должника активов, на данной стадии банкротства определить вероятность взыскания долга трудно.
«Но, как показывает практика, реализация имущества должника практически всегда приводит к отчуждению по минимальной стоимости. Кроме того, вексельный долг всегда воспринимается кредиторами и управляющим как „очень подозрительный“. Наличие судебного акта, подтверждающего обоснованность требований банка, не исключает вероятности оспаривания такого долга. Возможен сценарий обжалования судебного акта по векселям и при отсутствии требований иных кредиторов — прекращение производства по делу в связи с отсутствием у должника признаков неплатежеспособности»,— отмечает господин Пермяков. Вместе с тем, по его мнению, введение наблюдения и ситуация с изъятием участка в районе «Солнечного острова» могут негативно сказаться на судьбе бенефициаров должника в случае подачи к ним иска о субсидиарной ответственности. «Также возможна и уголовная перспектива, поскольку выдача должником фактически не обеспеченных векселей банку в качестве оплаты, как правило, редко остается без внимания правоохранительных органов»,— заявляет господин Пермяков.