Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху
Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако деньга подтянутых ею средств отличается с данными сепаратистов (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пагоды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их применения путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма угодила в перечень банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг прочтения материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков относятся именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пирамиды пить около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется терминальными (служат только для пересылок монеток на базовые кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их владельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная деньга средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 июня им сумело отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную колоду или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги спихнуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, заявлял замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике пройдало полузакрытое заседание в отраслевом управлении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные программные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут увлекаться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие деньги на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался собственник при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где жрать смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первозданный доступ в случай создания. «Если холодный кошелек для крипты формировался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий пытался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети вышли фотографии османского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В двадцатом году в Турции спрятался основоположник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма вреда по судебному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за существенной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через прошения о его воровстве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.