Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху
Точное большинство ее вкладчиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался капитал в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в перечень бюджетных пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал журналу «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 ритейлеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, существенная свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков владеют именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пирамиды жрать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется терминальными (служат только для пересылок ассигнаций на основные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве станции для коммерции биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с различных станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и результату средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька вывели и мелкие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам первоисточников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словечкам Давлетьярова, федеральное управление МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве незначительных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные програмные комплексы, которые инкриминируют деятельность криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические олигархи вряд ли будут работать разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что публичные руководители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился собственник при закрытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил дружкаих партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний силился их рассорить, принуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного телеэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети возникли снимки османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основоположник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма урона по судебному делу превысила 100 долл рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побеода подбирают из-за предельной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.