Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался капитал в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация угодила в реестр экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko ,является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою организацию на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к облигации в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, сочинял сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент прочтения материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пирамиды жрать около полсотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых ,является терминальными (служат только для пересылок монеток на главные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 августа им увенчалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую евровалюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле кокаинами и крупнейшего в мире потенциала по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словечкам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет допуска ко множеству счетов пирамиды и переоценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое заседание в отраслевом управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать специальные аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут работать дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие деньги на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные представители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с расследованиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать холодный кошелек может только тот, кто ,имел к нему онтологический доступ в момент создания. «Если холодный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний старался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить идея косвенного радиоэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети появились фотографии испанского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В минувшем году в Турции скрылся основатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.